美国国际集团
 |
| 美国国际集团 | |
|---|---|
| American International Group, Inc. | |
 | |
| 公司类型 | 公开上市 |
| 股票代号 | NYSE：AIG （东证前上市代码：8685.T）（2018年12月3日撤回上市） ISEQ：AIN |
| ISIN | US0268747849 |
| 成立 | 1919年12月19日 上海公共租界 |
| 创办人 | 史带 |
| 代表人物 | Steve Miller |
| 总部 |  美国纽约州纽约市松木街70号40°42′23″N 74°0′26.8″W / 40.70639°N 74.007444°W |
| 业务范围 | 全球 |
| 产业 | 保险及金融服务 |
| 产品 | 保险契约年金共同基金 衍生性金融商品 |
| 营业额 | ▼ US$ 49.52 billion (2017) |
| 息税前利润 | ▲ US$ 2.63 billion (2017) |
| 净利润 | ▼ US$ -6.06 billion (2017) |
| 总资产 | ▲ US$ 498.30 billion (2017) |
| 资产净值 | ▼ US$ 65.71 billion (2017) |
| 员工人数 | ~49,800 (2017) |
| 网站 | www |
美国国际集团（英语：American International Group，AIG）是一家以美国为基地的国际性跨国保险及金融服务机构集团，总部设于纽约市的美国国际大厦。是一家全球性保险公司，业务遍及80多个国家和地区。集团在英国的总部位于伦敦的芬丘奇街（Fenchurch Street）、欧洲大陆的总部则设于巴黎的拉德芳斯（La Défense）、而亚洲总部则设于香港。根据2008年度《福布斯》杂志的全球2000大跨国企业名单，AIG在全世界排名第18大，自2004年4月8日开始一直都是道琼斯工业平均指数的成份股，直到因为金融海啸发生而于2008年9月22日被除名。
2008年9月16日，由于受到金融海啸的影响，美国国际集团的评级被调低，引致银行纷纷向美国国际集团讨债，导致流动资金紧绌。事件使美国联邦储备局宣布向美国国际集团提供850亿美元的紧急贷款，以避免公司因为资金周转问题而倒闭。联储局的声明指紧急贷款以公司79.9%股份的认股权证来作交换，并有权暂停先前已发出的普通股及优先股的股息[1] [2] [3]。同日，AIG宣布董事局已接纳联储局的挽救方案的条款[4]。这是美国历史上由政府收购私人公司的事件中最大宗的交易，其金额仅次于事发前一星期向房利美及房贷美提出之收购行动[5][6]。
2009年7月27日，AIG宣布，已完成迈向独立运作实体目标的三大里程碑：美国国际集团（AIG）成立特定目的机构（SPV），将在获得必要的监管机构批准后，将AIU Holdings的股权注入其中；任命Kristian P. Moor为总裁暨首席执行官；建立新品牌Chartis。
历史
[编辑]上海创立
[编辑]美国国际集团的历史可以追溯至1919年，当时集团创办人史带以300日圆于上海成立一家保险代理公司美亚保险（American Asiatic Underwriters），提供火险及水险保障[7][8]。
史带是首位把保险概念带给上海华人的西方人。1921年，史带成立友邦人寿，并在短短十年内把事业扩展至全中国及东南亚[8]；1926年，史带在美国纽约以美国国际保险（American International Underwriters）为名开设分公司[8]。他又在1931年在香港成立四海保险公司，然后到欧洲及中东。由于中日战争爆发，史带把公司总部从上海迁往美国，并进而开拓拉丁美洲市场[8]。
撤离中国
[编辑]中华人民共和国政府成立后，AIG撤出在中国的保险业务[8]；1960年再迁册至当时的避税天堂百慕达，同年莫里斯·格林伯格[8]加入。1962年，史带有感在美国的业务不太理想，于是把当地的管理权交给格林伯格。格林伯格把公司在美国的业务焦点从个人保险转移到高回报的企业保障计划。格林伯格透过集中让独立的分销商去销售保险，而不是透过传统的经纪去售卖，以避免经纪因为激烈的市场竞争而把保险以过低的售价卖出，影响公司的盈利能力。此外，经纪要求公司不论业绩而发放薪金，使公司在长时间销售下跌时，薪金开支成为了公司的最大宗开支。公司在美国的成功，使格林伯格于1967年接替史带成为接班人[8]。1968年，史带病逝[8]；1969年，AIG重新回到美国上市。
经多年发展，AIG业务已经分布于130多个国家及地区，也由保险业务扩展至其他金融服务类，其他也包括退休金服务、非人寿保险类的产物保险、资产管理及相关投资等。AIG成员公司通过保险业内最为庞大的全球化财产保险及人寿保险服务网路，为各商业、机构和个人客户提供服务。AIG成员公司是美国最大的工商保险机构，旗下的AIG American General更是全美最顶尖人寿保险机构之一。
AIG在全球各地的退休金管理服务、金融服务及资产管理业务也位居世界前列，其金融服务业务包括飞机租赁、金融产品及促进其市场交易。AIG不断发展的全球消费者信贷（信用卡）业务主要由美国的American General Finance管理。
同时，通过旗下的AIG SunAmerica及AIG VALIC，集团现已成为全美首屈一指的退休金管理服务机构之一。AIG亦是个人和大型企业投资管理市场中的翘楚，为客户提供专业的股票、定息证券、地产及其他投资管理服务。
AIG的股票在纽约证券交易所、美国ArcaEx电子证券交易市场、伦敦、巴黎、瑞士及东京的股票市场均有上市。在香港，美亚保险是AIG的附属公司。
2000年代中期，AIG被卷入一连串的由美国司法部证券及交易委员会及纽约州司法部长联合展开的造假调查中。2005年2月，Greenberg被指需要为事件负责[2]。纽约司法部的调查使AIG的多个行政人员遭到检控和AIG被罚款16亿。Greenberg的行政总裁一职被Martin J. Sullivan取代，他在1970年以文员一职为AIG工作。
2008年6月15日，受到由财务损失和股价下跌带来的强烈压力，Martin Sullivan辞去AIG行政总裁职位。自2006年作为公司董事长的Robert B. Willumstad接替其职位。9月16日Willumstad被解雇，由Edward M. Liddy取代。
金融危机
[编辑]2008年9月16日AIG的股价由52周高位$70.13，跌至$1.25，跌幅达95%。上半年录得超过132亿美元的亏损。[9][10]由于雷曼兄弟股价大跌（美国史上最大宗破产），投资者开始比较AIG与雷曼持有的证券种类，并发现了美国国际集团重视按Alt - A和次级抵押贷款支持证券为1.7至2倍的利率使用的雷曼。[9]2008年9月14日，AIG宣布考虑出售飞机租借行业国际租赁金融公司，试图增加公司资本。[9]美国联邦储备委员会已经聘请摩根士丹利确定是否存在系统性风险，以一个失败的美国国际集团，并要求私人实体提供短期贷款，以弥补该公司。与此同时，纽约监管机构已经批准美国国际集团的200亿美元的借款及其附属公司。[11][12]
9月16日股票主场开市后，AIG股价急跌六成。[13]联邦储备局继续与华尔街主要投资公司见面透过中间人给予750亿美元借贷。[14]评级机构穆迪和标标准普尔下调其信用评级对AIG的信贷损失的担忧继续针对房抵押贷款证券，迫使该公司提供担保的超过100亿美元的某些债权人。[15][14]
出售业务
[编辑]2008年10月20日AIG出售了在伦敦城市机场50%股权给美国康涅狄格州的投资基金Global Infrastructure Partners
2008年12月1日美国国际集团将旗下的财富管理业务——AIG私人银行（AIG Private Bank Ltd.）出售给在阿布扎比上市的投资公司阿尔巴石油投资公司（Aabar Investments PJSC，以下简称Aabar）作价2.79亿美元。12月22日美国国际集团将从事机械相关保险业务的Hartford Steam Boiler（HSB）以7.42亿美元（5.31亿欧元）的现金出售给全球最大再保业者慕尼黑再保险公司。
2009年1月13日美国国际集团以3.08亿美元，出售旗下加拿大人寿保险业务给蒙特利尔银行的母公司BMO Financial Group。5月11日以12亿美元现金，出售位于东京都千代田丸之内的总部大楼给日本生命保险，大楼高15层，有35年历史，占地面积约0.4公顷。6月11日以1.4亿美元现金，出售位于纽约曼哈顿的总部大楼给韩裔开发商Youngwoo & Associates和南韩锦湖综合金融公司。AIG总部大楼建于1932年，共有66层，面积大约为7.2万平方米。另一幢计划出售的办公楼共有16层，面积大约为2.6万平方米。
2009年4月17日苏黎世金融服务集团全资拥有的The Farmers Insurance Group of Companies (R)（以下简称Farmers）以19亿美元，收购（AIG）旗下包括21st Century Insurance Co在内的个人汽车保险业务
2009年4月22日美国国际集团将旗下美亚控股注入一家特定目的机构（SPV），从而加速其成为独立运作实体的进程。美亚控股将成为拥有包括商业保险业务部门、美国以外非寿险部门和私人客户集团的控股公司AIG还有意购买美亚控股在国际租赁金融公司、联合担保公司以及大西洋保险公司中的权益
2009年6月25日美国国际集团将旗下的墨西哥消费者金融子公司出售给Desarrollo de Negocios Integrados SA和Inversiones DNI SA。交易条款未予以披露，被出售的子公司包括AIG Universal SA和Markcenter Services；获得纽约联邦准备银行批准，将推动旗下两家国际部门的首次公开发行（IPO）计划，由此募得资金可减少政府金援基金250亿美元，该公司指出两家预备进行IPO的子公司美国友邦保险以及美国人寿的股权将先转至特殊目的机构，而纽约联邦准备银行将可获得160亿美元的友邦保险优先股和90亿美元的美国人寿优先股。
2009年6月29日美国国际集团将旗下的俄罗斯消费金融业务子公司98%的股权，出售予法国标致雪铁龙的子公司的Banque PSA Finance SA；7月1日出售旗下的台湾友邦国际信用卡公司﹝AIG Credit Card Co (Taiwan) Limited﹞予远东国际商业银行。
2009年9月4日AIG旗下菲律宾美国保险公司将出售本地医疗保险和养老金业务予菲律宾企业。但其未透露交易价格 Philamlife将以2,766万美元收购菲律宾第七大保险商Ayala Life公司51%股份，PhilamCare Healthy Systems Inc.和Philam Plans Inc.将被出售给菲律宾公司。
2009年9月6日将旗下的投资谘询和资产管理的部分业务，以5亿美元售予盈科拓展集团（Pacific Century Group）的子公司宝桥融资有限公司（Bridge Partners LP）。出售给宝桥融资的单位，业务遍及32国，管理约887亿美元的机构和零售业客户投资。AIG将收到3亿美元现金。
2009年8月，中国建设银行 (亚洲)以总代价48.6亿向美国国际集团全面收购旗下的美国国际信贷香港（AIG Finance (Hong Kong))。[16]是次为继美银亚洲后，建行近年第二度在香港进行收购。收购完成后，建行（亚洲）的总贷款额将会达500亿元，该行个人贷款资产将会增加24%，并增加50万个信用卡帐户。而已发出及新发行的信用卡，将由AIG易名为中国建设银行（亚洲）财务。
2010年3月5日AIG出售再保险部门Transatlantic大西洋保险剩馀股权。目前，美国国际集团持有大约920万股的Transatlantic股份，约占后者普通股总量的14%。09年6月份，美国国际集团以每股38美元左右的价格出售了大约3000万股的Transatlantic股票，筹集了11亿美元的资金。[来源请求]
2010年3月8日大都会人寿保险以155亿美元（亿港元）收购美国国际集团（AIG）旗下第二大海外寿险子公司美国人寿保险公司（American Life Insurance Co.,简称Alico）收购代价分两部分：68亿美元以现金支付，87亿美元以公司普通股和可转换优先证券支付。交易完成后，美国国际集团将持有大都会人寿20%的股份。美国人寿是人寿保险的全球领导者，业务范围包括五十四个国家的一千九百万名客户。[来源请求]
2010年8月12日AIG将旗下消费者贷款公司American General Finance Inc (AGF)80%股份出售给Fortress Investment Group LLC (FIG)。AIG将保留AGF剩余的20%股份。[17]
2010年9月30日AIG将旗下两家日本人寿公司AIG Star和AIG Edison以48亿美元出售给保德信金融集团（Prudential Financial）。[来源请求]
2010年10月29日友邦保险成功在香港上市，发行80.8亿股，集资1590亿港元。而友邦控股公司AIA Aurora（AIG控制）的股权摊薄至32.9％。[来源请求]
2011年1月11日润成投资与美国国际集团（AIG）签约以21.6亿美元收购南山人寿97.57%股权。[来源请求]
2011年1月14日美国国际集团向纽约联邦储备银行如数偿还了约210亿美元救助贷款，并已将美国财政部持有的优先股转换为普通股，从而使政府持有的普通股份额增至92.1%。[来源请求]
2011年2月11日AIG属下财产事故保险业务部门Chartis Inc斥资470亿日元470亿日元（合约5.71亿美元），收购日本富士火灾海上保险公司（Fuji Fire and Marine Insurance）剩馀股权。目前Chartis对日本富士火灾海上保险公司的持股比例为54.7%。[来源请求]
2011年3月3日AIG出售1.47亿万股大都会人寿普通股，每股售价43.25美元，套现63.5亿美元。此外，AIG还通过出售所持的大都会人寿优先股，套现33亿美元。合共套现96亿美元。所得的96亿美元收益中，63亿美元将立即用于偿还AIG的债务，另外33亿美元将进入一个托管账户。[来源请求]
2011年4月19日AIG出售旗下轨道车租赁部门美国投资银行佩雷拉温伯格合伙公司（perella weinberg partners lp）未透露这项交易的具体财务条款，但据两位熟知内情的匿名消息人士透露，这项交易对美国国际集团轨道车部门的估值大约为6亿美元。[来源请求]
2011年5月24日美国财政部及美国国际集团联合公布，通过配售股份筹87亿美元（约678亿港元）。财政部及AIG本身合共在市场发售3亿股，每股作价为29美元。其中财政部出售2亿股，而AIG则出售1亿股，令到公司本身可集资29亿美元。财政部持股比例从92%下降到77%。[来源请求]
2012年1月14日高盛集团以35亿美元的价格收购了AIG Maiden Lane II资产组合中价值62亿美元的住房贷款债券。[来源请求]
2012年3月2日AIG以5亿美元出售所持黑石集团全部股份。这部分股份占黑石集团总股份的11.7％。1998年7月以1.5亿美元，取得当年尚未募股筹资的黑石集团7%股权，2010年AIG将其持有3,570万股百仕通转换成普通股，并出售其中1,000万股，套现1.34亿美元。[来源请求]
2012年3月5日AIG以每股27.15元，向机构投资者配售AIA 17.2亿股，套现最多466.98亿元（60亿美元），主要向美国财政部还债。减持后将持有22.61亿股或18.78%股权。[来源请求]
2012年3月5日瑞士信贷集团向美国纽约联储支付68亿美元，收购了价值130亿美元的美国国际集团（AIG）Maiden Lane II资产组合中的住房贷款债券，这笔债券是美国政府援助AIG时交由纽约联储托管。[来源请求]
2012年8月8日美国财政部已经公开发售总值45亿美元的美国国际集团（AIG）普通股。持股比例将由61%下降至55%。[来源请求]
2012年9月6日AIG以每股$26.5元，向机构投资者配售5.919亿股美国友邦保险，套现最多156亿（20亿美元），主要向美国财政部还债。减持后将持有16.4亿股或13.69%股权。[来源请求]
2012年12月11日美国财政部公布，悉售其持有之美国国际集团（AIG）馀下股票，此为政府于2008年金融海啸期间，对华尔街作出之拯救行动画上句号。获利达227亿美元将以每股32.50美元作价，出售AIG的2.342亿股股份，套现金额76.12亿美元。[来源请求]
2012年12月19日AIG以每股$30.3元，向机构投资者悉售持有美国友邦保险馀下股票16.4亿股，或13.69%，套现499.6亿元（64.5亿美元），主要向美国财政部还债。[来源请求]
2013年12月15日美国国际集团（AIG）就出售飞机租赁业务ILFC予以荷兰为基地的AerCap达成协议，总代价约54亿美元，包括30亿美元现金及9,756万股对方新发行股份。[来源请求]
2018年1月23日美国国际集团（AIG）以55.6亿美元现金收购百慕达再保险业者Validus控股公司。[来源请求]
2018年1月23日美国国际集团（AIG）以18亿美元（约140.4亿港元）出售其持有的再保险公司Fortitude Re的76.5%股权给凯雷集团及日本保险商T&DHoldings，完成出售该批股权后，AIG持股量将由80%降至3.5%，凯雷持股比例由19.9%，增至71.5%，T&D则持有25%股权，预料交易会在明年中完成。[来源请求]
资产
[编辑]- American General Finance20%
- 美国国内产物保险经纪集团（Domestic Brokerage Group, DBG）
- 联合保证公司（United Guaranty Corporation）
- AIG个人金融部门（AIG Private Client Group）
- AIG消费金融公司（AIG Consumer Finance Group, Inc.）
- AIG全球投资集团
- SunAmerica Financial Group
- AIG VALIC100%
- 国际租赁财务公司100%
- Chartis, Inc财产和意外伤害险100%
2009年7月29日AIU独立更名Chartis
英国
[编辑]AIG在英国有三个主要公司，分别是AIG UK、AIG Life及AIG Direct.目前有3,000受雇员工以及是曼联赞助商。[18] AIG持有英国公司Ocean Finance[19]为家庭提供借贷、按揭及再抵押服务。[20]
飞机租赁
[编辑]
AIG拥有国际租赁金融公司（ILFC），是世界上最大规模的飞机出租公司，拥有超过100架空中巴士A319至空中巴士A380型飞机。2008年6月30日资产最少有550亿美元。估计资产比同类对手多50亿至140亿。[21][22]
AIG是伦敦城市机场拥有者之一，当中包括通用电器及瑞信。2006年以7亿5000万英磅收购。
物业
[编辑]AIG/Lincoln在1997年成立，是AIG Global Real Estate Investment Corporation战略伙伴，他是AIG及以达拉斯根据的林肯地产公司。[23].[24].现时拥有超过220万平方米物业，分布在波兰、匈牙利、罗马尼亚、捷克、德国、意大利、西班牙、瑞士、奥地利及俄罗斯。
电信
[编辑]2007年8月AIG投资（AIG资本公司成员）收购比利时电讯公司90%股权。当时公司估值为17亿欧元。[25]
港口
[编辑]2007年3月16日AIG Investments由迪拜环球港务手上完成收购P&O100%拥有权。
滑雪场
[编辑]AIG拥有Stowe Mountain Resort。由公司创办人C.V. Starr时代已经拥有，1946投资一家滑雪场。这是AIG独资生意。2005年开始进行3亿美元的10年扩建计划。[26]
参看
[编辑]参考资料
[编辑]- ^ Kaiser, Emily. After AIG rescue, Fed may find more at its door. Reuters. 2008-09-17 [2008-09-17]. （原始内容存档于2008-09-20）.
- ^ 2.0 2.1 Andrews, Edmund L.; Michael J. de la Merced and Mary Williams Walsh. Fed's $85 billion Loan Rescues Insurer. New York times. September 16, 2008 [2008-09-17]. （原始内容存档于2011-04-30）.
- ^ United States Federal Reserve Board of Governors. Press release: Federal Reserve Board, met with full support of the Treasury Department, authorizes the Federal Reserve Bank of New York to lend up to $85 billion to the American International Group (AIG). 2008-09-16 [2008-09-27]. （原始内容存档于2008-09-25）.
- ^ AIG Statement on Announcement by Federal Reserve Board of $85 billion Secured Revolving Credit Facility: Addresses Liquidity Issues and Policyholder Concerns. American International Group, Inc. 2008-09-16 [2008-09-16]. （原始内容存档于2017-09-24）.
- ^ Clobbered: Dow Plummets 449 on Credit Fears. [2008-09-27]. （原始内容存档于2009-03-12）.
- ^ Adding to the Government's Books. New York Times. 2008-09-18 [2008-09-18]. （原始内容存档于2008-09-21）.（Graphic comparing size of government credit facilities or asset guarantees）
- ^ Code of Conduct (PDF). AIG Coroporation. [2010-10-18]. （原始内容存档 (PDF)于2010-08-21）.
- ^ 8.0 8.1 8.2 8.3 8.4 8.5 8.6 8.7 社會：AIG危機. 《壹苹果论坛》. [2008-09-27]. （原始内容存档于2008-09-30）.
- ^ 9.0 9.1 9.2 Gretchen Morgensen; Mary Williams Walsh. Rush Is On to Prevent A.I.G. From Failing. The New York Times. 2008-09-14 [2008-09-14]. （原始内容存档于2009-04-25）.
- ^ Andrew Ross Sorkin. AIG to Plan Restructuring and Asset Sales. The New York Times. 2008-09-14 [2008-09-14]. （原始内容存档于2008-09-15）.
- ^ Fed Seeks At Least $70 Billion to Help A.I.G.. The New York Times DealBook. 2008-09-15 [2008-09-15]. （原始内容存档于2008-09-18）.
- ^ Goldman, JPMorgan Try to Arrange $75 Billion AIG Loan. Bloomberg.com. 2008-09-15 [2008-09-15].
- ^ Andrew Ross Sorkin. A.I.G. Plummets Again as Options Fade. The New York Times. 2008-09-16 [2008-09-16]. （原始内容存档于2008-09-16）.
- ^ 14.0 14.1 Michael Grynbaum. Wall Street Holds Steady; Fed to Meet. The New York Times. 2008-09-16 [2008-09-16]. （原始内容存档于2009-04-25）.
- ^ S&P: Ratings on American International Group Lowered and Kept on CreditWatch Negative. MarketWatch. 2008-09-16 [2008-09-16]. （原始内容存档于2009-02-20）.
- ^ 建行亚洲5亿全购AIG信贷 （页面存档备份，存于互联网档案馆），明报
- ^ Update: American General Finance sold to Fortress Investment Group " Evansville Courier & Press. Courierpress.com. [December 16, 2013]. （原始内容存档于2014-03-03）.
- ^ Insurance giant AIG teetering on the brink as it attempts to mount rescue plan （页面存档备份，存于互联网档案馆）, The Scotsman, 17 September 2008
- ^ BBC – Business – AIG buys Ocean Finance. [2008-09-27]. （原始内容存档于2009-01-11）.
- ^ Ocean Finance. [2020-02-14]. （原始内容存档于2019-09-19）.
- ^ Wall Street crisis ruffles Boeing, Airbus （页面存档备份，存于互联网档案馆）, Reuters, September 17 2008.
- ^ Buffett, Greenberg May Find AIG Rummage-Sale Bargains, Bloomberg, 2008-09-18
- ^ 存档副本. [2009-03-20]. （原始内容存档于2009-04-03）.
- ^ 存档副本. [2009-03-20]. （原始内容存档于2009-02-20）.
- ^ AIG Goes To Bulgaria. Forbes. 2007-08-17 [2008-09-27]. （原始内容存档于2008-09-15）.
- ^ At Stoic Old Stowe, a New Era （页面存档备份，存于互联网档案馆） New York Times
外部链接
[编辑]- 美国国际集团 （页面存档备份，存于互联网档案馆）
- 美国友邦保险（百慕达）有限公司 （页面存档备份，存于互联网档案馆）
- 友邦保险中国 （页面存档备份，存于互联网档案馆）
- AIG香港 （页面存档备份，存于互联网档案馆）
- 国际租赁财务公司
- AIG Bank[永久失效链接]
- AIG Direct （页面存档备份，存于互联网档案馆）
- SunAmerica Financial Group （页面存档备份，存于互联网档案馆）
- United Guaranty Corporation （页面存档备份，存于互联网档案馆）
- 富士火灾海上保险