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晉商銀行

座標37°49′05″N 112°31′46″E / 37.81803°N 112.52941°E / 37.81803; 112.52941
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37°49′05″N 112°31′46″E / 37.81803°N 112.52941°E / 37.81803; 112.52941

晉商銀行股份有限公司
Jinshang Bank Company Limited
簡稱晉商銀行
股票代號港交所2558
支付系統行號總行:313161000017
證券識別碼CNE100003LP4
SWIFT識別碼JSHBCNBJ
金融許可證機構編碼B0116H214010001
統一社會信用代碼911400007011347302
銀行類別城市商業銀行
開設日期1998年10月16日​(26年前)​(1998-10-16
郵遞區號056008
總部地址 中國山西省太原市小店區塢城街道長風街59號
標語口號義通天下,溫暖相伴
董事長郝強
行長張雲飛
年營業額58.022億元人民幣(2023年)[1]
稅前盈餘18.563億元人民幣(2022年)[1]
稅後盈餘18.354億元人民幣(2022年)[1]
資產3613.050億元人民幣(2023年)[1]
股東權益233.351億元人民幣(2022年)[1]
實收資本額58.387億元人民幣(2021年)[1]
員工人數4402(2022年)[1]
主要股東
[1]
主要子公司
  • 清徐晉商村鎮銀行股份有限公司(51%)
  • 晉商消費金融股份有限公司(40%)
網站www.jshbank.com

晉商銀行股份有限公司,簡稱晉商銀行港交所2558),是一家總部設在中國山西省太原市的股份制商業銀行,在山西省十個地級市設有分行。晉商銀行的前身太原市商業銀行(全稱:太原市商業銀行股份有限公司)是一家成立於1998年的城市商業銀行。太原市商業銀行經營數年後出現淨資產為負、不良貸款率過高、不良資產過多、核心資本充足率不足等問題,山西省政府、太原市政府等單位對太原市商行進行大規模重組,在2009年更名為「晉商銀行」。

截至2022年12月末,資產總額、存款餘額、發放貸款和墊款總額分別達到3364.20億元、2537.71億元、1809.06億元。

歷史

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太原市商業銀行(1998-2009)

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1998年10月,太原市的56家城市信用社改組為山西省第一家城市商業銀行——太原市商業銀行[2][3]。太原市商業銀行成立數年,積累的經營風險一直沒有解決。2005年,由於所有監管指標都不合格,太原市商業銀行被中國銀監會定為六類行,面臨摘牌退市的風險[4]。太原市商業銀行成立後九年沒有召開股東大會,七年沒有經營執照[5],十年沒有分紅[6]。為保住牌子、避免退市,太原市政府設立國有獨資公司太原市財融資產管理有限責任公司,在2006年12月時由太原市商行向財融資產發放8年期貸款25億元人民幣,置換太原市商業銀行不良貸款,將太原市商行不良貸款額由34.52億元降為5.52億元,不良貸款率從48.14%降到6.92%。2006年12月30日,太原市財政局以太原市政府名義向山西省財政廳借款4億元人民幣,借期5個月,用這筆錢對太原市商業銀行進行增資,使得太原市商行總股本由1.94億元增至5.94億元,資本充足率從-18.28%升至7.33%。年底,太原市商業銀行達到了中國銀監會的監管要求,免遭退市。[7][5]

截至2007年底,太原商業銀行總資產為166.43億元人民幣,淨資產-19.04億元人民幣,不良貸款率為18.23%,逾期貸款為29.18億元人民幣,核心資本充足率為-24.88%[8],不良資產達33億元人民幣[9]。2007年,太原市商業銀行被銀監會評為5A級。銀監會警告,如果到2008年底仍不能實現重組,太原市商業銀行將摘牌退市[10]。2008年,山西省政府、太原市政府出手處置了太原市商業銀行的不良資產,並對銀行進行增資擴股。2008年12月31日,中國銀監會發文同意太原市商業銀行更名為晉商銀行。次年2月28日,晉商銀行正式掛牌。[11]

晉商銀行(2009-至今)

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2005年,山西省太平洋經濟合作委員會秘書長劉俊平提出「晉商銀行」概念。當時山西省太平洋經濟合作委員會調查發現,山西省缺少融資渠道,大量的民間資本外流到其他省份,民間錢莊和地下融資非常活躍,省內中小企業缺少資金支持。劉俊平設想,新成立的晉商銀行應以民間資本為主,通過直接向民間資本家募資組建,或者採用改造城市信用社、引入民間資本的方式設立,民間資本持股80%,外國資本占股20%,晉商銀行設在晉商的發源地晉中市,總部設於太原與榆次交界之處。2005年11月,劉俊平向山西省銀監局提交了報告。[12]2006年,中共山西省委、山西省政府將組建晉商銀行作為年度工作重點之一。2006年12月,山西省銀監局向山西省政府提交了《山西省城市商業銀行聯合重組晉商銀行實施方案》,計劃聯合太原、大同長治晉城四市的城市商業銀行和陽泉晉中兩市的城市信用社組建晉商銀行。然而,將多家銀行重組為晉商銀行工程浩大、需要大量時間、帳務複雜。2007年11月,山西省確定了組建晉商銀行的思路,放棄聯合重組的方案,將太原市商業銀行改名為晉商銀行,並且完成風險處置、增資擴股等工作。[2]

2008年冬天,山西省政府、太原市政府、新法人股東出資處置了太原市商業銀行33億人民幣的不良資產。通過增資擴股,註冊資本由6.05億元增加到32億元,總股本為23.91億元,新增股本17.87億元。其中,山西省財政廳出資4.8億元人民幣認購新增的4.8億股,即持有20.07%的股份。太原市人民政府保留原有的3.2億股,占13.38%。新增法人股東以1.8元認購1股的方式出資23.52億元認購13.07億股新股,占54.64%;溢價部分10.46億元受讓太原市人民政府及原法人股東原有的1.53億股,占6.42%,用於處置不良資本。此外,保留原太原市商行法人股本0.5210億股,占2.18%;保留原太原市商行自然人股本0.7944億股,占3.32%。新增的法人股東包括太原鋼鐵山西焦煤山西國際電力潞安礦業晉煤集團山西紫風集團等山西企業。[12][3]有報道稱,當時山西省國資委召集多家國企開會,要求每家出資1億元人民幣參股晉商銀行[9]。2009年2月28日,晉商銀行正式掛牌運營。同日,晉商銀行總部大樓奠基,總部位於太原市黃金地段迎澤大街湖濱飯店舊址[9]

晉商銀行創立時,制定了「三步走」的計劃,首先在山西省內完成網點布局,然後在山西省外拓展業務,再尋求在資本市場公開上市[13]。山西省政府計劃2016年開始推動晉商銀行上市[14]

2019年6月至7月,晉商銀行在香港進行公開招股,發售8.6億股H股,每股發售價介乎3.8至3.98港元,集資32.68至34.23億港元,[15]最終定價為每股3.82港元。[16]

經營

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截至2015年底,晉商銀行資產為1568.93億元人民幣,為2009年初成立時的7.48倍,年均增長率27.55%;存款餘額1042.05億元,是成立時的5.89倍,年均增長21.29%;貸款餘額650.31億元,是成立時的7.12倍,年均增長29.18%。自2009年成立至2015年底,晉商銀行經營利潤累計為110.71億元人民幣,淨利潤55.22億元,共繳稅40.96億元。[17]

晉商銀行在山西省設有營業網點121家,基本覆蓋了山西省各中心城市[18]。除總部太原市外,晉商銀行在山西省九個地級市設有分行,陽泉分行正在籌建中[19]

根據《晉商銀行2014年度財務等重大信息》,截至2014年底,晉商銀行第一大股東為山西省財政廳(持股14.7%)。十大股東其餘九家為太原市財政局(9.8%)、長治市南燁實業集團(9.5%)、山西國際電力集團(9.2%)、山西潞安礦業集團(7.5%)、太原鋼鐵集團(6.1%)、山西晉城無煙煤礦業集團(6.1%)、山西焦煤集團(6.1%)、長治市華晟源礦業(4.9%)、山西樓俊礦業集團(2.3%)。[20]

參見

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參考資料

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  1. ^ 1.0 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 晋商银行股份有限公司2022年度报告 (PDF). [2023-05-09]. (原始內容存檔 (PDF)於2023-05-09). 
  2. ^ 2.0 2.1 凤凰涅槃太原商行拟重组为晋商银行. 第一財經日報. 2008-01-18 [2016-03-02]. (原始內容存檔於2016-04-17). 
  3. ^ 3.0 3.1 重组过程一波三折 晋商银行挂牌成立. 21世紀經濟報道. 2009-02-28 [2016-03-02]. (原始內容存檔於2019-06-12). 
  4. ^ 银监会深圳定调 城商行下一步自找前程. 中國網. 2005-06-30 [2016-03-06]. (原始內容存檔於2017-01-12). 
  5. ^ 5.0 5.1 破茧蜕变 晋商银行欲振翅. 國際金融報. 2009-01-12 [2016-03-02]. (原始內容存檔於2016-04-16). 
  6. ^ 晋商银行冲刺 四个月拿下牌照. 人民網—中國經濟周刊. 2009-04-07 [2016-03-02]. (原始內容存檔於2017-01-12). 
  7. ^ 科学监管 鼓励创新,全面推进山西金融机构改革发展. 山西省發展和改革委員會. [2016-04-04]. (原始內容存檔於2016-04-25). 
  8. ^ 晋商银行净利破10亿 制造业采矿业为主要客户. 理財周報. 2013-05-27 [2016-04-04]. (原始內容存檔於2019-06-13). 
  9. ^ 9.0 9.1 9.2 政商“关键一环” “圈子”中的上官永清. 中國經營報. 2015-10-16 [2016-03-02]. (原始內容存檔於2016-04-20). 
  10. ^ 上官永清:传承与革新重塑一家商业银行. 當代金融家. 2011-05-11 [2016-03-02]. (原始內容存檔於2019-06-05). 
  11. ^ 晋商银行筹备大事记. 中國經濟網. 2009-02-27 [2016-04-04]. (原始內容存檔於2019-06-08). 
  12. ^ 12.0 12.1 冲刺四个月晋商银行挂牌20.07%,省政府成最大股东. 山西新聞網. 2009-03-01 [2016-03-06]. (原始內容存檔於2017-01-12). 
  13. ^ 晋商银行三年迈出三大步 力争2015年IPO. 證券日報. 2012-02-29 [2016-03-02]. (原始內容存檔於2019-06-05). 
  14. ^ 多家金融机构今年或落户山西 晋商银行将启动上市. 多家金融機構今年或落戶山西 晉商銀行將啟動上市. 2016-02-27 [2016-04-04]. (原始內容存檔於2019-06-10). 
  15. ^ 晋商银行通过聆讯 山西首家上市银行诞生. 新浪財經. 2019-06-28 [2019-06-29]. (原始內容存檔於2019-06-29). 
  16. ^ 新股專輯:晉商銀行以3.82元定價. on.cc. 2019-07-17 [2019-07-17]. (原始內容存檔於2019-07-17). 
  17. ^ 晋商银行成立七年实现稳健发展. 山西日報. 2016-03-02 [2016-04-04]. (原始內容存檔於2019-06-07). 
  18. ^ 我行简介. 晉商銀行. [2016-04-04]. (原始內容存檔於2020-06-10). 
  19. ^ 组织架构. 晉商銀行. [2016-04-04]. (原始內容存檔於2020-02-20). 
  20. ^ 晋商银行 2019 年度财务等重大信息 (PDF). [2022-01-17]. (原始內容存檔 (PDF)於2022-01-18). 

外部連結

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